Статья 172 ук рф судебная практика

Содержание
  1. Незаконная банковская деятельность, ст. 172 УК РФ: ответственность и состав преступления
  2. Общие положения
  3. Обналичивание денежных средств
  4. Для чего это делается?
  5. Как это происходит?
  6. Признаки преступления
  7. Блокировка банковской карты
  8. Услуги адвоката по защите при незаконной банковской деятельности ст 172 УК РФ
  9. Что же такое незаконная банковская деятельность ст 172 УК РФ
  10. Как избежать последствий преследования по ст. 172 УК РФ
  11. Спектр деятельности адвоката при защите по делам, возбужденным по ст. 172 УК РФ
  12. Сколько стоят услуги адвоката по ст. 172 УК РФ
  13. Как воспользоваться помощью адвоката
  14. Незаконная банковская деятельность: состав преступления, ответственность по статье 172 УК РФ, примеры из судебной практики
  15. Характеристика преступления
  16. Кредитные организации
  17. Разновидности преступления
  18. Состав преступления
  19. Правовое регулирование и уголовная ответственность
  20. Судебная практика
  21. Примеры из практики
  22. Незаконная предпринимательская деятельность по статье 172 Уголовного Кодекса РФ
  23. Что это такое
  24. Что говорится в статье 172 УК РФ и комментарии к ней
  25. Какое ждет наказание
  26. Физическому лицу
  27. Штраф
  28. Срок давности
  29. Последствия
  30. по теме:

Незаконная банковская деятельность, ст. 172 УК РФ: ответственность и состав преступления

Статья 172 ук рф судебная практика

Банковская деятельность – одна из наиболее узких разновидностей предпринимательства.

Разграничение этих понятий в рамках уголовного законодательства обусловлено повышенной опасностью причинения ущерба окружающим в случае, когда махинации осуществляются в банковской сфере.

Серьезность любых нарушений в деятельности банков и смежных с ними структур заключается в том, что любые действия, осуществляемые не по закону в этой сфере, заставляют нести убытки одновременно большое количество потерпевших (юридических и физических лиц).

Незаконная банковская деятельность заключается в совершении запрещенных банковских операций субъектом финансовой деятельности с физическими и(или) юридическими лицами как через функционирующую структуру, так и под ее прикрытием.

К незаконной деятельности в банковской сфере можно отнести осуществление операций без регистрации субъекта и(или) без лицензии, которые зачастую выражаются в следующем:

  • открытие и обслуживание счетов физических и юридических лиц;
  • расчеты по платежным поручениям;
  • кассовое обслуживание юридических и физических лиц.

Общие положения

Банк — лицензированное финансовое учреждение, прошедшее регистрацию с учетом требований законодательства. Некоторые структуры могут работать без получения специального статуса. В эту группу входят ломбарды, МФО, страховщики, пенсионные фонды и другие организации. Банковская деятельность подконтрольна ЦБ РФ.

Бесплатная консультация юриста по незаконной деятельности банка>>

По ФЗ №395-I (статье 5) банк должен получить лицензию для решения следующих задач:

  • принятие вкладов от населения
  • обслуживание счетов
  • решение вопросов инкассации
  • проведение финансовых расчетов
  • осуществление сделок с валютой других стран
  • размещение драгоценных металлов
  • предоставление гарантии
  • осуществление транзакций без оформления счета и т. д.

Выполнение операций, не входящих в этот перечень, относится к незаконной банковской деятельности. Нарушители наказываются по ст. 172 УК РФ. Трудность состоит в определении нарушения, ведь выявить отклонение от требований ФЗ «на глаз» не получится. Для решения задачи используются знания экспертов. Именно их заключения рассматриваются судебным органом перед принятием постановления.

Главный критерий — размер ущерба, нанесенного клиентам заведения. При этом учитываются только реальные цифры. Если в результате незаконной банковской деятельности пострадало от 2-х и более лиц, ущерб суммируется. В состав незаконного дохода входит прибыль, полученная от предоставления услуг без учета расходов на организацию процесса.

Обналичивание денежных средств

Самый популярный вид незаконной банковской деятельности связан с переводом безналичных денег в наличные.

Для чего это делается?

По закону предприятия обязаны подтверждать все операции документально. Операции с расчётными счетами не являются исключением.

Однако, некоторые руководители пытаются снизить налоги за счёт фиктивного увеличения издержек. Это и делает с помощью выведения денег со счетов в наличную валюту.

Есть вопрос к юристу? Спросите прямо сейчас, позвоните и получите бесплатную консультацию от ведущих юристов вашего города. Мы ответим на ваши вопросы быстро и постараемся помочь именно с вашим конкретным случаем.

Телефон в Москве и Московской области: +7

Телефон в Санкт-Петербурге и Ленинградская области: +7

Бесплатная горячая линия по всей России: 8 (800) 301-39-20

Как это происходит?

Руководитель предприятия оформляет липовую сделку с какой-либо фирмой (чаще всего фирмой-однодневкой). Перечисленные деньги фирма обналичивает и передаёт обратно руководителю предприятия. За это он выплачивает процент. Саму фирму в скором времени ликвидируют.

Варианты таких махинаций:

  • С помощью фирм-однодневок.
  • ИП.
  • Поддельных документов.
  • Банков.
  • Чужих паспортов (чаще украденных).
  • Материнского капитала.

Общее у всех схем – фиктивная сделка.

Доказать незаконность подобных операций не так просто. Если в случае с фирмами-однодневками ещё можно опираться на их ликвидацию сразу после совершения сделки, то с ИП и иными контрагентами сложнее. Они сами должны подтвердить, что сделка была незаконной. Но они этого обычно не делают, поскольку наказание в виде лишения свободы грозит, как инициатору аферы, так и его посреднику.

Признаки преступления

Выше мы отметили, что под действие УК РФ (ст. 172) подпадают организации, которые ведут банковскую деятельность без официального оформления. К примеру, банк проводит валютные сделки, не имея на это лицензии.

Субъект или группа лиц подпадает под действие закона вне зависимости от характера преступления — было оно умышленными или произошло из-за незнания законодательства. Ответственность применима к субъектам, которые достигли 16-летнего возраста.

Обязательные факторы, позволяющие квалифицировать преступление — наличие умысла (прямого, косвенного), а также материального ущерба.

Признаки незаконной банковской деятельности:

  • совершение противоправных действий одним человеком или группой субъектов по сговору
  • получение крупной прибыли от незаконной работы в банковском секторе
  • причинение финансового вреда клиентам в особо крупном размере (физическим лицам, юридическим лицам)
  • осуществление деяний, описанных в УК РФ (ст. 172) с применением служебного положения.

При оценке обстоятельств и определении степени вины учитываются все указанные факторы.

Блокировка банковской карты

Государство обязывает банки решительно бороться с обналичиванием незаконных доходов.

Делается на это на основе федерального закона № 115, который называется «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Если финансовое учреждение не препятствует выявленному процессу «отмывания денег», то оно рискует получить огромный штраф или вовсе лишиться лицензии.

Поэтому банки блокируют счета, по которым проходят сомнительные транзакции

. Полный перечень транзакций, которые вызывают подозрения у Центрального банка, находится в публичном доступе и занимает 19 листов формата А4. Основные признаки подозрительных действий сводятся к следующему:

  • на счет банковской карты приходит крупная денежная сумма, которая быстро обналичивается;
  • денежные суммы неизвестного происхождения приходят регулярно, и также обналичиваются.

Если транзакция попала под подозрение, то финансовое учреждение отказывается ее осуществлять и блокирует карточку. Денежные средства при этом остаются на счету, однако их владелец временно лишается доступа к деньгам. Для разблокировки счета он должен предоставить банку разъяснения, откуда и на основании чего к нему на карту поступают деньги.

Под подозрение и блокировку карты
может попасть и вполне законопослушный человек
, получивший денежный перевод от своего родственника. Заблокировать карту могут и из-за сбоя в системе (например, после обычного перечисления на сумму 1 000 рублей).

Для решения проблемы законопослушному держателю карты придется связаться с сотрудниками банка и объяснить, кто и зачем сделал перевод

. Иногда бывает достаточно одного звонка в службу поддержки. Иногда приходится давать объяснения в письменном виде. Бывает так, что решение проблемы затягивается на длительный срок и сопровождается различными осложнениями.

[attention type=yellow]

Если вам переводы от родственников поступают достаточно часто, то мы советуем вам просто не обналичивать деньги, а рассчитываться безналичным способом

[/attention]

везде, где только это возможно. Прозрачные финансовые операции у банков подозрений не вызывают.

Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, то необходимо, чтобы все поступающие на ваш счет средства были подкреплены документально

(договорами на оказание услуг, счетами на оплату). Также желательно иметь справки из налоговой инспекции об уплате всех причитающихся взносов. Тогда при выводе денег с расчетного счета на дебетовую карту и дальнейшем обналичивании вы сможете доказать сотрудникам банка легальность происхождения данной денежной суммы.

Услуги адвоката по защите при незаконной банковской деятельности ст 172 УК РФ

Статья 172 ук рф судебная практика

Производство по 172 статье УК РФ Незаконная банковская деятельность возбуждается, когда выявлен факт ведения организацией такой деятельности.

Под этим определением имеется ввиду, что юридическое лицо не имеет необходимой лицензии. Уголовное законодательство достаточно подробно описывает обстоятельства нарушения по ст.

незаконная банковская деятельность, подпадающие под нормы уголовного права.

Собственникам, владеющим незаконным бизнесом, может быть вменено несколько статей Уголовного Кодекса РФ: на ряду со статьёй 172 УК РФ, это могут быть статьи 159, 160, 210 УК РФ и другие. Наказание за совершение предусмотренных этими статьями преступлений довольно сурово.

Обусловлено оно тем, что противоправное деяние причиняет вред как гражданам, так и экономике всего государства. Очень важно при обвинении в преступлениях, подпадающий под действие статьи 172 УК РФ, на стадии проведения доследственной проверки или при возбуждении уголовного дела, воспользоваться услугами высококвалифицированного адвоката.

Самостоятельная защита от обвинения в суде в данном случае неуместна, а иногда и чревата негативными последствиями.

Что же такое незаконная банковская деятельность ст 172 УК РФ

В соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» от 02.12.

1990 №395-1-ФЗ для приобретения права на осуществление банковских операций (таких, как прием наличных денежных средств, открытие расчетных счетов для юридических и физических лиц, кассовое обслуживание клиентов и других), организация, предоставляющая услуги по кредитованию, должна обладать соответствующей лицензией.

Лицензии на осуществление услуг кредитной организации выдаются Банком России после регистрации юр.лица. Также учредитель обязан заплатить 100% от официально зафиксированной суммы уставного капитала.

Факт отсутствия у юридического лица соответствующей лицензии — ещё не основание для возбуждения дела.

О нарушении закона уместно говорить лишь в случае, когда организация, не имея лицензии на осуществление банковской деятельности, все-таки ее осуществляла.

Из вышесказанного следует, что неотъемлемым условием для возбуждения уголовного дело об осуществлении незаконной банковской деятельности ст 172 УК РФ, обязательно:

  • причинение значительного ущерба третьим лицам или государству;
  • получение дохода в крупных размерах (более 2 миллионов 250 тысяч рублей) или же в особо крупных размерах (белее 9 миллионов рублей).

Как избежать последствий преследования по ст. 172 УК РФ

При детальном рассмотрении условий возникновения юридической ответственности по статье о незаконной банковской деятельности ст 172 УК РФ можно сделать вывод: дело легко «развалить», иными словами опровергнуть обвинение, если предоставить доказательства о недостаточности суммы причинённого незаконной деятельностью организации ущерба.

Всё это красиво звучит, но на практике сделать это намного сложнее: следователь во время следствия, а также прокурор во время досудебной проверки будут подробно рассматривать каждый шаг в незаконной деятельности организации. Несомненно все обнаруженные данные и нестыковки будут в обязательном порядке включены в дело в качестве подтверждения виновности.

Приоритетной задачей уполномоченного правозащитника является поиск доказательств, опровергающих обвинение, а также предоставление подтверждения недопустимости использования неподтверждённых фактов в ходе уголовного процесса.

Кроме вышесказанного, адвокат может помочь в переквалифицировании уголовного преступления на иное, подпадающее под статью Уголовного Кодекса с более мягким наказанием или, в идеале, вывод его из уголовного-правового поля в административное.

Спектр деятельности адвоката при защите по делам, возбужденным по ст. 172 УК РФ

Юрист, предоставляющий защиту по делам о незаконной банковской деятельности, также оказывает следующие услуги, входящие в общий комплекс защиты:

  • незамедлительный выезд к клиенту при получении информации о предъявлении ему обвинения;
  • первоначальная оценка обстоятельств, рисков и возможностей в возникшей ситуации;
  • консультирование клиента перед беседой со следователем или допросом;
  • ознакомление с материалами дела с целью контроля соответствия их нормам законодательства;
  • контроль законности добытых доказательств, подтверждающих виновность клиента, приобщённых к делу;
  • проведение адвокатского расследования с целью обнаружения новых фактов и доказательств в пользу подзащитного;
  • подача ходатайств о дополнительных экспертизах и допросах новых свидетелей;
  • обжалование действий следователя, ведущего уголовное дела, и других представителей органов предварительного следствия;
  • разработка индивидуальной стратегии защиты обвиняемого и его интересов;
  • полное сопровождение подзащитного на протяжении всех стадий досудебного разбирательства и судебного процесса;
  • подача ходатайств и составление жалоб в соответствующие инстанции;
  • обжалование в установленные законом сроки приговора, вынесенного судом, в вышестоящих инстанциях, защита законных прав и интересов клиента в ходе всего разбирательств.

Можно обратиться к адвокату за оказанием отдельных из вышеперечисленных услуг или просто за консультацией. Однако защита значительно эффективнее, когда правозащитник ведёт сопровождение клиента в течение всего уголовного преследования (от предъявления обвинения до вынесения приговора или отмены обвинения). В этом случае юрист обладает полной картиной происходящего.

Сколько стоят услуги адвоката по ст. 172 УК РФ

Размер оплаты услуг любого адвоката, в том числе и специалиста по экономическим делам, зависит от:

  • сложности уголовного дела;
  • стадии включения адвоката в процесс защиты (срочность оказания юридической помощи);
  • спектра оказываемых услуг;
  • возможности переквалификации деяние по более мягким статьям УК РФ.

Как воспользоваться помощью адвоката

  • в первую очередь обратиться к специалисту именно по экономическим преступлениям за предварительной правовой консультацией;
  • заключить договор об оказании юридического обслуживания;
  • выполнять в полной мере все рекомендации правозащитника.

Незаконная банковская деятельность: виды, признаки и ответственность
Незаконная банковская деятельность ст. 172

Незаконная банковская деятельность: состав преступления, ответственность по статье 172 УК РФ, примеры из судебной практики

Статья 172 ук рф судебная практика

Согласно действующему законодательству РФ, любая деятельность, подразумевающая осуществление тех или иных банковских операций, требует соответствующего законного статуса.

Означенные операции могут производиться только юридическими лицами, прошедшими процедуры регистрации и лицензирования (в тех случаях, когда это обязательно) в соответствии с законодательно установленными нормами и требованиями.

Нарушение означенных законодательных требований и норм в части ведения банковской деятельности – уголовно наказуемое преступление, мера ответственности за которое устанавливается судебным органом в зависимости от обстоятельств конкретного дела, выявленных в ходе следственных мероприятий.

Характеристика преступления

Незаконная банковская деятельность – разновидность экономических преступлений, уголовно наказуемое осуществление каких-либо банковских операций без наличия на то соответствующих разрешительных и регистрационных документов либо осуществление подобных операций с нарушением правил лицензирования.

Под банковской деятельностью подразумевается систематическое осуществление перечисленных ниже действий:

  1. Открытие и ведение банковских счетов, кассовое обслуживание, а также произведение расчетных операций по поручению физических или юридических лиц.
  2. Выдача банковских гарантий, осуществление денежных переводов по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).
  3. Привлечение капиталов, выраженных в денежных средствах и/или драгоценных металлах, физических и юридических лиц во вклады, а также их размещение на свой счет и от своего имени на условиях платности, срочности и возвратности.
  4. Покупка и продажа иностранной валюты, осуществляемая наличным либо безналичным путем.
  5. Инкассация платежной и расчетной документации, векселей и денежных средств.

Рассматриваемый класс правонарушений характеризуется действиями со стороны виновного лица либо группы лиц, имеющими за собой корыстный умысел и повлекшими:

  • нанесение крупного финансового ущерба (на сумму > 250 тыс. руб.) государству либо отдельным физическим и/или юридическим лицам;
  • незаконное извлечение злоумышленником прибыли в размере, аналогичном вышеозначенной сумме.

Кредитные организации

Согласно действующему банковскому законодательству, законно осуществлять банковскую деятельность могут только кредитные организации.

Под кредитными организациями подразумеваются юридические лица, основной целью деятельности которых (на основании их учредительной документации и произведенной регистрации) является извлечение прибыли, осуществляемое путем ведения тех или иных банковских операций.

В свою очередь, кредитные организации подразделяются на банковские (непосредственно банки) и небанковские организации. Банки – кредитные организации, наделенные исключительным правом осуществления банковской деятельности.

Под небанковскими кредитными организациями подразумеваются нижеперечисленные организации, имеющие законное право осуществления отдельных видов банковской деятельности:

  • ломбарды и финансовые компании, выдающие кредит под покупку товаров;
  • кредитные товарищества, а также иные общества и союзы аналогичного профиля;
  • страховые и инвестиционные компании, пенсионные фонды, почтово-сберегательные учреждения.

Разновидности преступления

Среди наиболее распространенных видов незаконной банковской деятельности, осуществляемой кредитными организациями, выделяются:

  1. Осуществление тех или иных банковских операций без соответствующего на то разрешения и/или действующей лицензии государственного образца либо с нарушением законодательно установленных условий лицензирования.
  2. Обналичивание денежных средств – разновидность незаконных финансовых операций, совершаемых сотрудниками кредитных организаций и направленных на уклонение от уплаты налогов и получение наличных денежных средств, не отраженных в официальной бухгалтерской документации означенных организаций.

Состав преступления

Состав экономических преступлений, относящихся к рассматриваемой категории, имеет материальный характер.

Правонарушение считается свершившимся с момента причинения государству, гражданам либо организациям крупного финансового ущерба, сопутствовавшего извлечению кредитной организацией дохода в крупном размере.

При этом единичная банковская операция (например, разовая продажа или покупка валюты) не подпадает под определение «деятельности» как длительного процесса и не может быть классифицирована в качестве рассматриваемого правонарушения.

Неотъемлемыми элементами составов подобных преступлений являются объект, субъект, а также объективная и субъективная стороны.

Объект преступления – банковская система государства и ее стабильность. В соответствии с законодательством, субъектами преступлений, относящихся к рассматриваемому классу, могут быть только совершеннолетние и психически вменяемые физические лица, являющиеся руководителями или учредителями кредитных организаций, осуществлявших означенную незаконную деятельность.

Объективная сторона преступления может быть выражена в одной или одновременно нескольких из нижеприведенных форм:

  1. Отсутствие регистрации. Примеры: ведение незарегистрированной кредитной организацией банковской деятельности; ведение означенной деятельности после подачи соответствующих документов, требуемых для регистрации, но до вынесения уполномоченным органом положительного решения по данному вопросу; продолжение ведения банковской деятельности кредитной организацией после ее официальной ликвидации (внесения соответствующих сведений в Единый государственный реестр юридических лиц).
  2. Отсутствие действующей лицензии. Пример: произведение кредитной организацией денежных переводов для физических лиц после аннулирования либо отзыва Центральным Банком России ее лицензии на осуществление подобных банковских операций.
  3. Нарушение законодательно закрепленных лицензионных условий и требований. Пример: в соответствии с выданной лицензией, банк не имеет права осуществлять выдачу банковских гарантий, но при этом данный вид деятельности ведется означенным банком в полном объеме.

Субъективная же сторона выражается в наличии у субъекта прямого умысла, в превалирующем большинстве случаев основанного на корыстных мотивах.

Основные квалифицирующие признаки преступления:

  • ведение означенной незаконной деятельности организованной группой;
  • получение дохода в особо крупном размере (> 1 млн. руб.).

Правовое регулирование и уголовная ответственность

Рассматриваемый класс правонарушений регулируется ст. 172 УК РФ. Мера наказания зависит от особенностей конкретного дела, прежде всего – от числа обвиняемых и наличия доказательств их преступной связи, а также размеров дохода, извлеченного незаконным путем.

Согласно ч.

1 указанной статьи, банковская деятельность (или отдельные операции аналогичного характера), ведущаяся без государственной регистрации либо наличия соответствующей лицензии (в тех случаях, когда лицензирование обязательно) и причинившая крупный ущерб государству, гражданам или организациям либо сопряженная с извлечением незаконных доходов в крупном размере, может караться:

  • штрафом в размере дохода виновного за период от одного до двух лет либо штрафом в размере от ста до трехсот тыс. руб.;
  • принудительными работами сроком до четырех лет;
  • лишением свободы сроком до четырех лет, в отдельных случаях – со штрафом в размере дохода виновного за полугодовой период либо штрафом в размере до восьмидесяти тыс. руб.

Незаконные действия, обозначенные в ч. 1 рассматриваемой статьи, относятся к преступлениям средней тяжести.

Согласно ч. 2 означенной статьи, аналогичные действия, совершенные организованной группой и/или сопряженные с извлечением дохода в особо крупных размерах, могут караться:

  • принудительными работами сроком до пяти лет;
  • лишением свободы сроком до семи лет, в отдельных случаях – со штрафом в размере дохода виновного за пятилетний период либо штрафом в размере до 1 млн. руб.

Незаконные действия, обозначенные в ч. 2 данной статьи, относятся к тяжким преступлениям. Установленное наличие хотя бы одного из вышеозначенных квалифицирующих признаков рассматривается судебным органом как отягчающее обстоятельство.

Судебная практика

При вынесении приговоров по означенному классу преступных деяний прежде всего учитывается характер и степень общественной опасности действий, совершенных обвиняемыми. Кроме того, судом учитываются данные следствия о личностях обвиняемых, а также иные обстоятельства, имеющие юридическое значение при квалификации каждого конкретного случая.

Среди факторов, в большинстве случаев рассматриваемых судом в качестве отягчающих, выделяются:

  • зафиксированные случаи привлечения обвиняемого к административной либо уголовной ответственности;
  • совокупный состав преступления, подразумевающий иные правонарушения, сопутствовавшие осуществлению незаконной банковской деятельности;
  • наличие в составе рассматриваемого судом уголовного дела вышеозначенных квалифицирующих признаков;
  • высокая степень ущерба, нанесенного государству и обществу – большое число пострадавших лиц, а также наличие гражданских судебных исков;
  • продолжительность и систематический характер незаконной деятельности.

Среди факторов, положительно влияющих на смягчение выбираемой судом меры пресечения, выделяются:

  • отсутствие у обвиняемого судимостей (в том числе погашенных);
  • признание обвиняемым своей вины, раскаяние в содеянном, активное содействие следствию;
  • состояние здоровья обвиняемого – наличие у него хронических заболеваний либо иные физиологические состояния (например, беременность);
  • семейное положение обвиняемого, наличие у него несовершеннолетних детей, неудовлетворительное состояние здоровья его близких;
  • положительные характеристики по местам жительства и работы, благодарственные письма и грамоты, а также иные аналогичные документы, характеризующие обвиняемого с положительной стороны.

В большинстве случаев выносимый судом приговор весьма суров – условное наказание является скорее исключением, нежели распространенной практикой. Фактические сроки лишения свободы варьируются в среднем от двух до пяти лет. Кроме того, при классификации дела по ч. 2 вышеозначенной статьи УК, кроме лишения свободы, осужденные также зачастую обязываются к выплате значительных штрафов.

Примеры из практики

Пример 1. Гражданка Петрова была привлечена к уголовной ответственности по ч. 1 ст. 172 УК за систематическое осуществление банковских операций без регистрации и лицензирования.

В суде обвиняемая свою вину признала, в ходе следствия давала подробные и исчерпывающие показания.

Также следствием было выявлено, что ее действия никому не причинили материального ущерба, гражданские иски заявлены не были.

В итоге суд приговорил Петрову к двум годам лишения свободы условно, с испытательным сроком на 4 года и возложением на нее обязанностей:

  • не менять место жительства без предварительного уведомления уголовно-исполнительной инспекции;
  • раз в месяц являться в уголовно-исполнительную инспекцию по месту своего жительства для регистрации.

По результатам рассмотрения судом апелляционной жалобы адвоката осужденной обязанность ежемесячной регистрации была исключена из итогового приговора. Сама же апелляционная жалоба не была удовлетворена – адвокат запрашивал изменения выбранной судом меры пресечения на выплату штрафа в размере 100 тыс. руб.

Пример 2. Граждане Фролов, Иванов и Кузнецов были привлечены к ответственности по ч. 2 ст. 172 УК РФ. В течение периода с февраля 2012 г. по июль 2015 г.

организованная группа означенных граждан без регистрации и соответствующей лицензии систематически осуществляла банковские операции по произведению расчетов, кассовому обслуживанию и инкассации денежных средств ряда юридических лиц.

Общая сумма извлеченного ими незаконного дохода за означенный период составила более 48 млн. руб. На суде Фролов, Иванов и Кузнецов свою вину не признали и заявили, что вышеозначенных незаконных действий не совершали.

В соответствии с ч. 2 ст.

[attention type=red]

172 УК, а также состава и особенностей преступления, выявленных в ходе следственных мероприятий, суд приговорил Фролова, Иванова и Кузнецова к лишению свободы с отбыванием сроков в исправительных колониях общего режима на четыре с половиной, два с половиной и два года соответственно. Также им были назначены штрафы в размерах: 1 млн., 700 и 500 тыс. руб. соответственно.

[/attention]

Адвокатами осужденных были поданы апелляционные жалобы с просьбами об отмене вынесенных приговоров и полном оправдании Фролова, Иванова и Кузнецова.

Жалобы строились на том факте, что вина подсудимых прежде всего была определена судом на основании показаний ранее осужденного гражданина М.

, чьи показания против Фролова, Иванова и Кузнецова, по мнению защиты, были даны с целью преуменьшения собственной вины.

Несмотря на все попытки адвокатов, поданные апелляционные жалобы удовлетворены не были, приговоры осужденным остались без изменений.

Осуществление банковских операций без законных на то оснований уголовно наказуемо и карается в соответствии с действующими нормами уголовного законодательства.

Мера уголовной ответственности за подобные правонарушения зависит от множества факторов: числа виновных лиц, размеров извлеченного нелегальным путем дохода, а также иных обстоятельств, имеющих непосредственное отношение к совершенному преступлению.

Незаконная предпринимательская деятельность по статье 172 Уголовного Кодекса РФ

Статья 172 ук рф судебная практика

Предпринимательская деятельность имеет строгий регламент, который устанавливается отдельными нормативно-правовыми актами. Очевидно, что в случае нарушения утвержденных Правительством требований, руководство будет привлечено к ответственности и понесет наказание.

Поэтому любому предприимчивому гражданину следует знать, как правильно построить политику собственного бизнеса, чтобы не возникло проблем с законом.

Что это такое

Согласно ст. 2 Гражданского кодекса Российской Федерации деятельность является предпринимательской, если носит характер самостоятельной и с высокой степенью риска.

При этом ее ключевая цель – получение прибыли, которое реализуется с помощью продажи товаров, предоставления услуг или выполнения определенных работ.

Статус «незаконная» присваивается деятельности, если:

  • работа осуществляется без соответствующей регистрации. Предприятие любой категории должно предоставить сведения о созданном формировании с учетом особенностей реализации функций. Вся документация подается в отделение Федеральной налоговой службы, сотрудники которой после тщательной проверки заносят организацию или индивидуального предпринимателя в специальный реестр;
  • ведение деятельности без наличия лицензии. Получение разрешение актуально не для всех, лишь для отдельных лиц, занятых работами, попадающими под установленный законодательством перечень;
  • нарушение утвержденных норм при заключении сделок с третьими лицами.

Руководству следует помнить о наличии ответственности за незаконную предпринимательскую деятельность.

При выявлении случаев игнорирования закона надзорные структуры проведут расследования по данному факту, после чего должностные лица обяжут уплатить штраф, сумма которого зависит от тяжести правонарушения.

В отдельных ситуациях в качестве наказания могут выступать такие меры, как лишение свободы или привлечение к принудительным работам.

Что говорится в статье 172 УК РФ и комментарии к ней

Ответственность за ведение предпринимательской деятельности в разрез с нормами законодательства устанавливает не только Кодекс об административных правонарушениях РФ.

Отдельные моменты регулируют положения Уголовного кодекса РФ:

  • так, ст. 172 УК РФ привлекает к соблюдению настоящих пунктов граждан, уличенных в незаконной банковской деятельности, которая является частным вариантом незаконного предпринимательства.

Два данных вида преступления совпадают по методу описания нормы, а также по структуре и квалифицирующим критериям. Ключевые различия выявляются при определении порядка организации и лицензирования, вместе с утверждением признаков субъекта деяния;

  • в этой же статье устанавливаются случаи, попадающие под уголовное преступление: осуществление банковской деятельности без надлежащей регистрации и без лицензии на проведение отдельных операций, результатом которой стало причинение крупного ущерба третьим лицам с последующим извлечением крупного дохода в свою пользу;
  • уточняются моменты, касающиеся совершения правонарушения группой лиц или если доходы были получены в особо крупном размере;
  • прописаны и возможные методы наказания для каждого случая в отдельности.

Что касается комментариев к статье, то следует выделить, что особенность субъекта преступления (при сравнении с незаконной предпринимательской деятельностью) состоит в том, что им не может быть индивидуальный предприниматель, так как кредитная организация признана коммерческим собранием, а меры наказания применяются в отношении учредителей, руководителей и бухгалтеров с соответствующим высшим образованием.

Какое ждет наказание

Ст. 172 УК РФ для нарушителей предусмотрена ответственность, выражающаяся в назначении штрафных санкций, привлечении к обязательным работам или лишении свободы на определенны срок.

Физическому лицу

Так, ответственным гражданам, в соответствии с п. 1 ст. 172 УК РФ при выявлении признаков наличия преступления, их доказательстве и вынесении решения судебных органов могут быть назначены:

  • принудительные работы сроком до 4 лет;
  • лишение свободы до 4 лет;
  • лишение свободы до 4 лет со взысканием штрафа в размере до 80 тысяч рублей или в размере совокупного дохода за полгода.

Согласно п. 2 ст. 172 УК РФ, при совершении деяния группой лиц или при получении дохода в особо крупных размерах от действий, связанных с нарушением закона, срок для каждого из вариантов повышается:

 принудительные работы до 5 лет
 лишение свободы до 7 лет

Штраф

Правительством предусмотрены также штрафные санкции за совершение банковской деятельности незаконного характера.

Так, при несоблюдении требований по регистрации и лицензированию, руководство и иные ответственные лица организации будут привлечены к уплате штрафа в размере от 100 до 300 тысяч рублей или в размере совокупного дохода за промежуток от года до 2 лет.

Что касается преступлений, отраженных в п. 2. ст. 172 УК РФ, то наказание предусмотрено более жесткое – может быть взыскана сумма до 1 миллиона рублей или в размере совокупного дохода за период до 5 лет.

Срок давности

В соответствии со ст. 15 УК РФ деяния, отраженные в ст. 172 УК РФ относятся к тяжким преступлением. Таким образом, освобождение от уголовной ответственности в связи с истечением срока исковой давности происходит лишь по истечении 10 лет со дня, когда было совершено правонарушение.

Последствия

Возможные последствия для ответственных лиц уже были рассмотрены – это либо штраф в достаточно крупном размере, либо привлечение к принудительным работам, либо тюремное заключение на приличный срок. Возможен также вариант, когда человека могут посадить вместе с назначением штрафа.

Дальнейшее развитие событий также очевидно:

  • испорченная деловая репутация;
  • пристальное внимание со стороны надзорных структур;
  • недоверие со стороны потребителей.

Все это препятствует эффективному планированию и развитию предпринимательской деятельности.

Что касается пострадавших лиц, то компенсация устанавливается отдельным иском. При этом с нарушителя взыскиваются дополнительные суммы на удовлетворение требований, подкрепленных законодательством.
Куда сообщить анонимно

Рассмотрение заявлений по уголовным преступлениям происходит в:

  • прокуратуре;
  • полиции;
  • органах МВД в лице УЭБ/ОЭБ;
  • иных правоохранительных службах.

Анонимное обращение в данные структуры невозможно, так как не соответствует порядку, установленному Федеральным законом № 59-ФЗ «Об обращениях граждан».

В нем строго определено, что в случае направления жалобы в полицию, прокуратуры или суд заявитель в обязательном порядке должен раскрыть свою личность. Вместе с тем, гражданин может рассчитывать на анонимность при проведении разбирательств.

Поэтому стоит учитывать, что если при оформлении запроса проигнорировать требование о внесении персональных сведений, то обращение попросту не будет рассмотрено. Более того, порядок подачи подразумевает обязательную идентификацию личности, то есть потребуется предоставить паспорт.

[attention type=green]

Однако существует некоторые исключения из правил, когда допускается анонимность при жалобе в правоохранительные органы. В частности, если в содержании документа описывается подготовка противоправного деяния для его реализации в будущем.

[/attention]

Необходимо уточнить, что сама прокуратура не будет рассматривать документ – они лишь передаст полученные сведения в структуры для планирования деятельности по поимке преступников и привлечения их к ответственности.

Итак, незаконная предпринимательская деятельность по ст. 172 УК РФ определяет ответственность в отношении лиц, осуществляющих незаконную банковскую деятельность. Уголовный характер данного преступления актуален в связи с тяжестью деяния.

Наказание достаточно серьезное: штрафы до миллиона рублей, ограничение свободы с максимальным сроком до 7 лет – все это позволяет отвадить руководство от нарушения норм закона в дальнейшем.

по теме:

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

  1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
  2. Позвоните на горячую линию:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Ваш юрист
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: